從被舉報立案，兩年之后，唐小僧母公司“資邦系”公司及核心高管近日在上海被一審宣判。

法院審理文書(shū)顯示，資邦系旗下平臺向277萬(wàn)余名投資人非法募集資金593.57億余元，入金總額160.45億余元，其中116.04億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬(wàn)余名被害人實(shí)際經(jīng)濟損失50.4億余元。

 

四名核心高管被判定集資詐騙罪，一人被判處無(wú)期徒刑，另有三人被判有期徒刑十四年至十年不等、并處剝奪政治權利及罰金。

唐小僧因以年化5％至24％的高額收益在華東多地高調拉人頭，和錢(qián)寶網(wǎng)、雅堂金融、聯(lián)璧金融并列有民間四大“高返天王”之稱(chēng)。

 

上海市第一中級人民法院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“上海一中院”）官方微信顯示，6月16日下午，采用網(wǎng)絡(luò )在線(xiàn)宣判與線(xiàn)下宣判相結合的方式，依法公開(kāi)宣判被告人王利、盧偉、陶蕾、官小平集資詐騙案，以集資詐騙罪分別判處王利無(wú)期徒刑，盧偉、陶蕾、官小平有期徒刑十四年至十年不等，并處剝奪政治權利及罰金。

經(jīng)審理查明：2012年11月至2018年6月間，鄔再平（又名鄔戰，另案處理）通過(guò)以其實(shí)際控制的資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資邦控股”）為核心的“資邦系”公司，組建、設立了資邦金服網(wǎng)絡(luò )科技集團有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資邦金服”）等數十家線(xiàn)下分支機構及“唐小僧”“搖旺”等線(xiàn)上平臺。

其間，這些平臺向277萬(wàn)余名投資人非法募集資金人民幣593.57億余元（以下所涉幣種均為人民幣），入金總額160.45億余元，其中116.04億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬(wàn)余名被害人實(shí)際經(jīng)濟損失50.4億余元。

年化5％至24％收益拉人頭，被列入四大“高返天王”

“資邦系”旗下運營(yíng)的網(wǎng)貸平臺中，唐小僧因為市場(chǎng)推廣頗為激進(jìn)而廣為人知，和錢(qián)寶網(wǎng)、雅堂金融、聯(lián)璧金融并列有民間四大“高返天王”之稱(chēng)。

成立于2015年5月的“唐小僧”，通過(guò)運營(yíng)公司資邦金服曾擁有多家線(xiàn)下理財門(mén)店，主要分布在上海及浙江等東部城市。從2016年開(kāi)始通過(guò)“線(xiàn)上 線(xiàn)下”渠道在一線(xiàn)城市海鋪廣告，還曾在火爆一時(shí)的電視劇《瑯琊榜2》中植入。

啟信寶顯示，唐小僧的運營(yíng)主體是資邦元達（上海）互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司，為資邦金服的控股子公司，資邦金服持股99％。成立時(shí)注冊資金僅為1000萬(wàn)元，2018年追加至2.6億元。王利曾為唐小僧財務(wù)負責人；盧偉為資邦金服副總裁，官小平為資邦金服首席財務(wù)官。

值得注意的是該公司法人陶蕾，從啟信寶股權穿透信息來(lái)看，陶蕾也是資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)資邦控股公司）的實(shí)控人。

 

 

 

 

而從審判信息來(lái)看，2012年至2018年6月間，鄔再平通過(guò)其實(shí)際控制資邦控股為核心的“資邦系”企業(yè)，組建、設立了數十家線(xiàn)下分支機構及“唐小僧”、“搖旺”等線(xiàn)上平臺。

被稱(chēng)為是“高返天王”，是因為以唐小僧為代表的平臺，資邦控股采用虛設債權、虛構借款人信息、虛假宣傳等手段，以年化5％至24％的高額利息為誘，通過(guò)超級借款人、收益權轉讓、定向委托等方式，向百萬(wàn)余名投資人非法募集資金人民幣百億余元，同時(shí)采用后募資金用于兌付前期投資人本息的激進(jìn)方式。

高返利平臺倒下掀起網(wǎng)貸爆雷潮

從2017年底開(kāi)始的網(wǎng)貸平臺爆雷潮，是從錢(qián)寶網(wǎng)崩盤(pán)開(kāi)始的，而錢(qián)寶網(wǎng)又是“高返天王”之首。

相同的套路有著(zhù)類(lèi)似的股市。事發(fā)前的幾年時(shí)間里，同樣是四大高返平臺之一的唐小僧就曾頻頻被媒體曝光各種負面，背景融資造假、期限錯配、羊毛高返等等。

券商中國記者此前的報道里曾介紹過(guò)，“唐小僧”的APP投資頁(yè)面，主打的一個(gè)明星產(chǎn)品至尊寶，被唐小僧推介說(shuō)投資于合作機構推薦的具有較高安全保障的金融產(chǎn)品（包括但不限于借款類(lèi)產(chǎn)品、債權類(lèi)產(chǎn)品、銀行票據類(lèi)產(chǎn)品、金融資產(chǎn)收益權類(lèi)產(chǎn)品等）。

但和后面所有產(chǎn)品兌付“爆雷”平臺相似，產(chǎn)品風(fēng)險非常明顯：1、對于所投標的信息披露含糊其辭，“資金池”模式尤為凸顯；2、所謂的“P2F”活期產(chǎn)品收益遠高于銀行理財產(chǎn)品收益水平；3、存在期限錯配、拆分理財產(chǎn)品等合規問(wèn)題；4、流動(dòng)性風(fēng)險過(guò)大。

2018年5月31日，根據此前其官網(wǎng)信披數據顯示，唐小僧被舉報前夕，累計借貸金額和借貸余額均為9.32億元，累計借貸筆數為5.4萬(wàn)筆，累計出借人數量為2.5萬(wàn)人。但在唐小僧官網(wǎng)可以看到，2017年8月，其注冊會(huì )員就已超1000萬(wàn)人，累計交易額超750億元。

而從平臺被查到公開(kāi)審判，中間也經(jīng)歷了整整2年時(shí)間，這背后，是數百萬(wàn)名受害的投資人在苦等追贓挽損。唐小僧逾期這么久了終于等到了好消息，由于國家要求清退，為響應國家政策現全面清退，警方已經(jīng)凍結的資產(chǎn)給予一部分出借人打開(kāi)受邀通道，經(jīng)過(guò)這么長(cháng)的斗爭，唐小僧出借人終于迎來(lái)了好消息，目前正在積極回款中。